Créer un portefeuille de dividendes mensuels avec des dividendes aristocrates

29 mai 2022 by Administrateur

Qu’est-ce qu’un dividende aristocrate ?

Un « dividend aristocrat » en anglais, est une compagnie qui fait partie du S&P500 qui a non seulement payé un dividende pendant au moins 25 ans de manière consécutive mais qui a également augmenté le dividende chaque année.

Elles font parties des « vieux de la vieille », qui ont survécu à la tempête et vécu des guerres. Je m’explique, elles ont survécu a plusieurs krachs boursiers, aux changements de cycles économiques, aux changements des demandes de la part des consommateurs et sont toujours présentes.

Pourquoi créer un portefeuille de dividendes mensuels avec des dividendes aristocrates ?

L’avantage des actions américaines c’est que contrairement aux françaises, elles versent leurs dividendes trimestriellement. Il suffit donc de combiner des dates pour percevoir des dividendes mensuels. Par exemple :

Action A : Versement du dividende en Janvier, Avril, Juillet et Octobre
Action B : Versement du dividende en Février, Mai, Août et Novembre
Et enfin Action C : Versement de dividende au mois de Mars, Juin, Septembre et Décembre

Avec seulement 3 actions qui paient leurs actionnaires 4 fois par an. 4×3 =12 mois couverts, soit un versement par mois.

Je vais partager avec vous une liste de dividendes aristocrates par mois, il vous suffit de faire vos recherches et choisir vos paniers d’actions pour vous créer votre propre rente mensuelle. Lorsque vous choisissez une action à dividende pensez bien à vérifier :

Le taux du dividende
Le payout ratio (idéalement inférieur à 65% sauf pour les foncières et pétrolières)
La sante globale de l’entreprise (dette, marges, croissance ou déclin de l’activité…)
Un CAGR d’au moins 5% afin d’avoir une couverture contre l’inflation
Une croissance du bénéfice par action d’au moins 5% par an (hors période covid) pour garantir que la compagnie prospère

Versements au mois de Janvier, Avril, Juillet et Octobre

Coca-Cola
Community Bank Systems
Essex Properties
Federal Realty
Franklin Resources
Kimberly-Clark
Lincoln Electric
McCormick
MDU Resources Group
Medtronic
National Fuel Gas
New Jersey Resources
Nordson
PepsiCo
Roper Industries (Technologies)
RPM International
UGI
Walmart

Versements au mois de Février, Mai, Août et Novembre

AbbVie
Air Products & Chemicals
AT&T
California Water Service
Caterpillar
Clorox
Eaton Vance
Lowe’s
National Retail Properties
People’s United Financial
Procter & Gamble
Realty Income

Versements au mois de Mars, Juin, Septembre et Décembre

Aflac
American States Water
Aqua America (prendre le Ticker WTRG, il ne faut pas confondre avec la 2eme action du même nom)
Atmos Energy
Becton Dickinson
Bemis
Black Hills
Chevron
Church & Dwight
Commerce Bancshares
Cullen/Frost Banker
Dover
Emerson Electric
Exxon Mobil
IBM
J.M. Smucker
McDonald’s
Mercury General
Old Republic
PPG Industries
S&P Global
Stanley Black & Decker
Target
Raytheon Technologies (anciennement United Technologies)
VF Corp
Walgreens Boots Alliance

Exemple de portefeuille :

Je ne veux point influencer vos choix, mais j’ai surligné en vert les actions que je détiens personnellement ou qui m’intéressent très fortement (qui sont dans ma watchlist). En orange les actions qui pourraient éventuellement m’intéresser après une très forte décote.

Voici un exemple d’un portefeuille de dividendes mensuels avec des dividendes aristocrates de type semi-défensif de 9 actions :

Versements au mois de Janvier, Avril, Juillet et Octobre :

Walmart : Secteur de la consommation défensive, c’est un Détaillant, grossiste, et se lance dans le e-commerce
Roper Industries : Secteur de l’Industrie technologique qui conçoit et développe des logiciels, ainsi que des produits et solutions d’ingénierie pour plusieurs domaines très différents.
Pepsico : Consommation défensive avec des marques de renoms (Pepsi, Lays, Tropicana, Gatorade, Doritos, Lipton…)

Versements au mois de Février, Mai, Août et Novembre :

Abbvie : Secteur très défensif de la sante dotée d’énormément de brevets et d’un dividende très élevé
Lowe’s : Secteur de la consommation cyclique. Équivalant du Leroy Merlin en Amérique du nord (un de mes détaillant favori avec Home Depot)
Caterpillar : Secteur de l’industrie, un des leaders des équipements et machines de construction. Il suffit de demander à vos amis qui travaillent dans le BTP si le nom leur parle

Versements au mois de Mars, Juin, Septembre et Décembre :

S&P Global : Secteur financier, elle note les entreprises et les Etats. Elle est responsable de l’indice S&P500. C’est un marché oligopolistique partagé avec Moody’s.
American States Water : Secteur très défensif des utilitaires, L’eau. Elle fournit des services d’eau (approvisionnement, assainissement, entretien des installations) et d’électricité à des clients résidentiels, commerciaux, industriels et autres aux États-Unis.
Mcdonald’s : Secteur de la consommation cyclique. Ce restaurant est l’emblème même des fast-foods. En plus des gains sur les franchises, la holding loue les locaux aux franchises ce qui en fait également une entreprise immobilière.

Concernant la performance :

Ce portefeuille composé de seulement 9 actions aurait eu une performance annualisée de 19,09% entre 2013 à 2021
Un dividende moyen de 2,5% annuel. Soit une performance globale de 21,6%.
La volatilité moyenne sur cinq ans aurait été de 13,30% soit l’équivalant d’un profil situé entre profil équilibré et profil dynamique.
Le portefeuille est concentré, tout en étant diversifié par secteur qui, en passant, sont pour la plupart non cycliques c’est à dire défensifs (santé, utilitaire, consommation défensive)
Vous auriez battu tous les indices (sauf Nasdaq 100 qui aurait eu 23% sans versement de dividendes, a savoir que c’est un etf concentré sur la haute technologie sans diversification) et la holding Berkshire Hataway de Warren Buffet (14,10%) sur la même période, tout en ayant trois versements de dividendes mensuels (quasiment un par semaine). Soit 36 versements de dividendes par an.