8 actions diversifiées offrant croissance et rendement

8 actions diversifiées offrant croissance et rendement pour remplacer les etfs

Etre diversifie sans ETFs avec une poignée d’actions c’est possible. Elles versent toutes des dividendes de manière stable. Elles sont parfaites pour un portefeuille mixant concentration et diversification en même temps. Ce portefeuille cherche des valeurs défensives, des valeurs de croissances mais aussi du rendement (croissant). Alors quelles sont ces 8 actions diversifiées offrant croissance et rendement ?

1) Johnson & Johnson :

C’est une multinationale fondée en 1886. Elle est présente dans énormément de secteurs, surtout dans celui de la sante. Elle fait partie de plusieurs indices connus dont le Dow Jones Industrial et le S&P500. Ces produits sont vendus dans plus de 175 pays. Elle est fait partie du secteur trés défensif de la santé.

Cette action est un fond en soit, elle détient plusieurs marques dans des secteurs différents :

• Cosmétiques / Soin de la peau ( dont le petit marseillais)
• Pharmacie
• Consommation
• Equipements médicaux
• Vision
• Produits de soin

 

 

 

 

2) Protector & Gamble :

Multinationale de bien de consommation fondée en 1837. Connu a travers des marques emblématiques telles que Duracell, Braaun, head & shoulders, pantene, Oral B, Pampers, M propre, Febreze… Ellefait partie du secteur de consommation de base ce qui la rend peu volatile et décorrélé du marché.

Elle est présente dans plusieurs secteurs :

• La sante / Produits de soin
• Produits d’hygiene
• Soin personnels

 

3) Apple :

Bien connue, la marque a la pomme croquée est une multinationale dans le secteur technologique.

Elle détient une position dominante dans de nombreux indices car elle est une entreprise d’excellente qualité. Elle mixe valeur et croissance. Le portefeuille de Berkshire hataway la holding de Warren Buffet est composée a plus de 40% d’une seule valeur … Apple. Elle est l’entreprise avec la plus grosse capitalisation boursière au monde.

Elle est présente dans plusieurs secteurs :

• Un des leaders sur le marché du téléphone avec l’Iphone
• C’est un des leaders sur le marché des tablettes avec l’Ipad
• Elle fait également partie des leaders sur les ventes d’ordinateurs avec sa gamme Mac
• Elle pénètre le marche du streaming avec Apple TV
• Un des leader dans les montre intelligentes avec l’Apple Watch
• Elle a son propre marché de musique avec Apple Music
• La marque a la pomme détient d’autres marques connues comme Shazam, Beats, l’assistant personnel Siri

Elle a un avantage compétitif concurrentiel hors du commun car elle a tout un écosystème de produits. Aucun produit concurrent n’est intégrable. Air pods, chargeur unique, Apple store, etc.  Le coût pour un client de sortir de cet écosystème est très élevé car il faut tout remplacer dans le cas d’une sortie. Il y a donc un très fort taux de rétention, les clients restent fidèle.

 

4) Microsoft :

Connu pour sa compétition avec Apple en rendant les pc accessibles a tous, cette multinationale portée par Bill Gates est tout aussi intéressante. Cette entreprise technologique est extrêmement profitable et très diversifiée. Pour être honnête, elle est mon action favorite dans cette liste. Elle représente plus de 80% du marché des ventes de pc avec Windows, elle est pourtant présente dans de très nombreux secteurs :

• Le système d’exploitation Windows : 8 ordinateurs sur 10 sont vendus dans le monde
• Le fameux pack office demandé par toutes les écoles, lycées, universités et entreprises : Word, Excel, Powerpoint …
• Trés présent dans l’industrie du gaming avec Xbox et les marges sur jeux videos vendus. Mais aussi avec sa marque Mojang ( qui detient minecraft par exemple)
• Ils on lancé le cloud gaming ( une sorte de netflix du gaming) dans lequel en échange d’un abonnement de 14.99 euros par mois vous avez accès a plus d’une centaine de jeux
• Un cloud classique avec Microsoft Azure
• Présent dans le monde professionnel facilitant les emplois avec Linkedin
• Un des meilleurs navigateur internet avec Microsoft Edge ( plus fluide et moins demandant en ram que Chrome)
• Présent dans la messagerie avec skype, msn messenger, hotmail et outlook

5) Nestle :

La plus connue des marques suisse. La multinationale n’a pas besoin d’être nommée. Présente dans des secteurs très défensifs comme l’eau avec Perrier, Vittel, St Pelligrino, le café avec Nescafé, Nespresso ou la nourriture pour chien comme Purina, felix, friskies… Elle possède également une participation dans L’Oréal. Pour être précis Nestlé détient 23.20% de l’Oreal, et est le deuxième détenteur après la famille bettencourt. Il est extrêmement avantageux de la détenir directement en Franc Suisse (CHF) comme expliquer ici : Comment se protéger contre une récession ? (guidedurentier.fr)

Nestle est présent dans plusieurs secteurs :

• Boissons
• Nutrition et sante
• Produits laitiers ( crème glacée..)
• Sante animale ( nourriture pour animaux..)
• Plats préparés et aides culinaires
• Confiserie
• Eau
• A travers L’Oréal : Les cosmétiques et parfums

 

En bonus, deux actions diversifiées ne versant pas de dividendes et une un peu spéciale:

6) Alphabet (Google) :

Pour continuer dans le thème des GAFAM, Alphabet la holding de google est l’entreprise qui représente au mieux la silicon valley. Le bien être au travail, leurs applications dans l’égalité et la mixité au travail étaient en avance sur son temps. Un géant de la recherche et développement, de l’intelligence artificielle qui devient tout comme Apple une marque a part entière et qui prend de plus en plus de part de marché.

La marque est présente dans tellement de secteurs qu’il va être difficile de tous les cités :

• Moteur de recherche : Google le plus apprécié de tous
• Navigateur : Google Chrome, la aussi un des favoris et plus utilisé
• PC : Avec les Chromebook
• Téléphonie : Avec le Google Pixel qui est un des meilleurs téléphones sur le marché, Ils détiennent aussi Nexus, Motorola, & HTC
• Hardware : Google a investi pour se passer des géants comme Qualcomm et ainsi avoir une meilleure symbiose entre hardware et software
• Tablette : Google Pixel Book, une des tablettes la mieux notée du marché
• Publicité : Un dominant de la pub, sur les navigateurs, Youtube & sites internet. Google ads est une véritable planche a billet
• Streaming : Youtube, en plus d’être une plateforme de vidéo, une plateforme de publicité elle est aussi devenue une plateforme de streaming
• Google docs : Pour concurrencer le pack office de Microsoft
• Géolocalisation : Google maps, Google Earth, Waze ( oui, ils ont racheté waze en 2013)
• Blog : Avec Blogger, une plateforme dédiée aux blogs
• Systemes d’exploitation : Chrome OS, Android ( imaginez une commission sur chaque achat dans le play store)
• Présent dans le cloud avec Google Cloud
• La chromecast, pour rendre n’importe quelle TV intelligente
• Intelligence artificielle + Assistant personnel « OK Google » + voiture autonome avec Waymo + Google Home

 

7) Amazon :

Tout comme comme Apple, Amazon détient son propre Écosystème. Cette entreprise défensive qui fonctionne malgré les cycles économiques grâce a sa forte diversification a été prouvée « coronaproof » durant les premières vagues. Cette entreprise tout en un est une valeur a ne pas rater.

• Publicité média / services marketing
• Plateforme de paiement
• Gaming / Streaming avec twitch et prime vidéo
• Vente de détail avec la plateforme e-commerce Amazon pour particulier mais également Amazon business pour les professionnels. Des magasins physiques ainsi qu’une diversification avec Whole Food Market
• Intelligence artificielle avec Alexa, et Amazon Echo qui nous accompagnent dans une maison intelligente ( concurrence directe avec google home)
• Le bijou d’Amazon : AWS ( Amazon Web Services).  Le cloud computing est la vache a lait d’Amazon, c’est pourquoi Jeff Bezos en prenant sa « retraite amazon » a laissé le directeur d’AWS a la tete d’Amazon.
• Vente de livres : Il est le dominant des ventes de livres en ligne. Les ventes de livres physiques sont en baisses. Faut il parier sur la vente en ligne ? Je pense que la question est vite répondue …
• Kindle E-Readers : Des tablettes spécialisées dans la lecture d’ebooks
• Amazon Fire TV/ Stick : Un lecteur numérique multimédia. Il est un concurrent de la chromecast
• Pour les employés Amazon Care : Un systeme de santé, avec des visites virtuelles chez le médecin dédié uniquement aux employés d’Amazon ( télésanté)
• Amazon Music : Plateforme de Streaming de musique

8) Blackrock

Cette entreprise un peu spéciale est un fond d’investissement. BlackRock est en passant le plus grand fond d’investissement au monde. Ils sont les propriétaires des etf ishares connues pour être les moins cheres du marché. Blackrock investit ses actifs dans beaucoup d’entreprises. Vous pouvez constater a droite que dans le top 10 des actifs détenus par Blackrock il y a 5 actions de notre liste :

• Apple
• Microsoft
• Amazon
• Google
• Johnson & Johnson

Un investissement dans blackrock permet de détenir indirectement toutes les sociétés citées ci dessus. D’où sa spécificité.

 

 

Cote pratique, si vous aviez investi 100 000 euros en 2005 de manière repartie a 12,5% par ligne, que serait devenu votre portefeuille ?

En terme de performance :

	Retours annualisés							Volatilité annuelle
	3 Mois	YTD	1 an	3 ans	5 year	10 ans	Depuis 2005	3 ans	5 ans
	7.85%	17.71%	32.07%	28.22%	26.06%	22.39%	21.53%	17.82%	15.03%

 

Performances statistiques du portefeuille

	Balance Initiale	Balance Finale	CAGR (taux de croissance annuel moyen)	Écart Type	Meilleure année	Pire année	Perte successive maximale	Ratio Sharpe	Ratio Sortino	Corrélation avec le marche US
Portefeuille de 8 valeurs	$100,000	$2,537,949	21.53%	16.15%	73.34%	-33.89%	-38.74%	1.22	2.12	0.82

Concernant les revenus de dividendes ( voir capture d’écran ci dessous) :

 

 

Au bout de 15 ans, les dividendes perçus sont de 25 466 $: Soit un retour de 25,4% chaque année sur notre mise initiale théorique de 100 000 $.

Si nous ajoutons tous les dividendes perçus depuis l’origine de l’investissement, nous aurons perçu en dividendes ( par années) :

 

1. 1 165$
2. 1 702$
3. 2 019$
4. 3 134$
5. 2 865$
6. 4 599%
7. 6 110$
8. 7 699$
9. 9 657$
10. 11 667$
11. 12 021$
12. 15 619$
13. 16 868$
14. 19 871$
15. 18 506$
16. 25 466$
17. (Année non terminée) 20 823$ au 12/08/2021, il reste donc 1/3 d’année de dividendes a percevoir. On peut imaginer qu’en fin d’année le versement total aura été de 20 823 * 1.33% ( car il reste 1/3 de l’année) soit de 27 694$

Le total de dividendes perçus est donc de 179 791$ :

Donc pour résumer, en seulement 16 ans, vous auriez gagné 179 791$  rien qu’avec les dividendes.
Tout en continuant a gagner 25,4% ( un chiffre qui augmente d’année en année) par an de retour sur investissement initial (100k) avec les dividendes. Votre portefeuille serait valorisé a 2 537 000 dollars soit 2 437 000 $ de plus-value grace a une performance annuelle de 21,53% en moyenne.

Le portefeuille est volatile, il est diversifié mais a un fort penchant pour la technologie d’aujourd’hui et de demain. La seule année négative aura été en 2008 avec -33,89% sauf qu’en 2009 les gains auraient été de 73,34% écrasant la perte de l’année précédente ( voir tableau ci dessous).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ce portefeuille a prouvé sa performance, mais aussi ses risques car il est très porté sur le secteur technologique. Les valeurs sont assez volatiles.
C’est donc a vous de voir si ce portefeuille vous convient.
Je rappelle que cet article est a but informatif et en aucun cas un conseil d’investissement. Dans un investissement boursier il y a des risque de perte en capital.