15 actions pour un portefeuille mixant dividendes et croissance
15 actions pour un portefeuille mixant dividendes et croissance
En bourse il existe plusieurs stratégies :
- Value investing : Sélectionner des valeurs décotées par rapport à leur valeur comptable.
- Dividend : Acheter des entreprises souvent matures sur des critères dividendes tels que : le payout ratio, l’historique des dividendes, son taux annuel, sa consistance sur les années, la croissance de celui-ci, sa fréquence de versement (trimestrielle, mensuelle…).
- Growth : Sélectionner des valeurs croissance qui ont de très gros potentiels futurs et qui se développent à vitesse grand V.
- Dividend growth : Acheter des actions mixant croissance et croissance du dividende sur les critères des deux stratégies.
Mon portefeuille hybride :
Tout d’abord, suite aux demandes de mon entourage qui a eu du mal à décider quelle stratégie choisir, j’ai décidé de créer pour eux le portefeuille du futur rentier mixant croissance et bon rendement.
Attention disclaimer : je ne suis pas un gestionnaire de patrimoine, cet article n’est en aucun cas un conseil d’investissement. Il est recommandé de faire appel à un conseiller financier ou un gestionnaire avant de faire tout investissement. La bourse comporte des risques de perte en capital.
De ce fait, j’ai backtest le portefeuille avec une mise théorique de 100 000 $. La stratégie sur ce portefeuille est d’effectuer un rééquilibrage chaque année et de réinvestir les dividendes de façon a conserver l’allocation par ligne choisie de 6.66%. Ainsi, les résultats sont les suivants :
| Retours annualises | Volatilité annuelle | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3 Mois | YTD | 1 an | 3 ans | 5 ans | depuis 2013 | 3 ans | 5 ans | |
| Portefeuille | 13.96% | 21.90% | 43.72% | 30.07% | 32.56% | 28.49% | 19.06% | 15.69% |
| Ticker | Noms | Allocation |
|---|---|---|
| AVGO | Broadcom Limited | 6.76% |
| UNP | Union Pacific Corporation | 6.66% |
| ABBV | AbbVie Inc. | 6.66% |
| GAIN | Gladstone Investment Corporation | 6.66% |
| STAG | Stag Industrial, Inc. | 6.66% |
| CCI | Crown Castle International Corporation | 6.66% |
| PLD | ProLogis, Inc. | 6.66% |
| AMT | American Tower Corporation (REIT) | 6.66% |
| V | Visa Inc. | 6.66% |
| MA | Mastercard Incorporated | 6.66% |
| JPM | J P Morgan Chase & Co | 6.66% |
| MSFT | Microsoft Corporation | 6.66% |
| AAPL | Apple Inc. | 6.66% |
| NVDA | NVIDIA Corporation | 6.66% |
| BX | Blackstone Group Inc | 6.66% |
Tableau de Performance du portefeuille (2013 au 25/07/2021)
| Balance Initiale | Balance Finale | CAGR (taux de croissance annuel moyen) | Écart Type | Meilleure année | Pire année | Perte successive maximale | Ratio Sharpe | Ratio Sortino | Corrélation avec le marche US | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| $100,000 | $842,330 | 28.49% | 14.39% | 50.70% | 1.48% | -16.70% | 1.78 | 3.39 | 0.92 |
Tableau des paiements de dividendes par dates :
En seulement 7 ans et demi, le portefeuille de 100 000 dollars s’est transformé en un capital de 842 000 dollars grâce à un intérêt composé annuel de 28,50% depuis sa création. Ainsi, le dividende de 3 470$ la première année s’est transformé en dividende annuel de 15 224$ e sur la même période, grâce à une croissance annualisée du dividende d’un peu plus de 14%. Cela veut dire que le retour sur investissement rien que sur le dividende est de (15 224/100 000) x 100 soit 15,22%.
Le portefeuille superforme donc l’etf S&P 500 !
Les plus de ce portefeuille :
Par conséquent, ce portefeuille tout terrain spécial Guide Du Rentier est composé de seulement 15 actions qui permettent un équilibre entre entreprises de qualité, croissance & rendement.
Les inconvénients :
Le plus grand inconvénient de ce portefeuille est le manque de diversifications sectoriel et géographique. En effet, il est très exposé aux niveaux des services financiers, de l’immobilier, et de la technologie. Toutefois, il est possible de pallier à ce problème en ajoutant quelques actions. Néanmoins, cela aurait un énorme impact sur sa rentabilité.
Un exemple d’actions à ajouter pour être expose sur tous les secteurs (même si je ne le recommandais pas si votre objectif est la performance) :
- American Water Works : Pour exposition à l’eau (secteur défensif).
- Nextera Energy : Pour une exposition à l’énergie (secteur défensif).
- Abbott Laboratories : Dans le but de chercher un peu plus d’exposition sur le secteur de la sante (secteur défensif).
- Protector & Gamble : Consommation défensive (secteur défensif).
- BHP Group : L’entreprise est cotée à Londres. Elle permet une exposition aux matières premières (Pétrole, gaz, fer, cuivre, argent, or, zinc et bien d’autres…).
- Home depot : Le plus gros détaillant des US, présent au Canada et au Mexique (l’équivalant de Leroy Merlin) pour une exposition à la consommation cyclique.
Ainsi, en échange d’une baisse de la volatilité, ces changements feraient passer le résultat final de 842 000 $ a 688 000 $. Par conséquent, la performance annuelle descendrait a 25,5%. Le dividende annuel descendrait quant à lui a 12 700$.
Pour faire court, il est possible de pallier au manque sectoriel en ajoutant 6 autres actions. Ce changement a un coût sur la performance globale mais rendrait le portefeuille un peu plus défensif. Cependant, le risque de perte en capital sera tout de même présent ; comme dans tout investissement en action.
Note de fin :
Il faut savoir qu’en bourse, les résultats passés ne garantissent pas les performances futures.
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